AML · Conformidade · Governação de IA
AML e governação de IA práticas para organizações reguladas — desde avaliações de lacunas regulamentares até controlos, documentação e implementação.
Evgeniia Azeeva
Consultora Sénior em AML e Governação de IA
Sou consultora sénior em AML e governação de IA, com experiência no apoio a instituições de pagamento, fintechs e outras organizações reguladas em toda a Europa.
O meu percurso inclui funções no BNP Paribas, OneSpan, Mastercard, Edenred PayTech e iBanFirst, onde concebi e reforcei quadros AML/CFT, controlos baseados no risco e governação em conformidade, KYC, sanções e programas regulamentares.
Hoje, combino esta experiência com a governação de IA, ajudando organizações a traduzir requisitos regulamentares em governação prática, controlos operacionais e processos de negócio.
Porque as empresas recorrem a mim — e como chegamos lá em conjunto.
Apoio prático com um entregável claro em cada fase — para quem é, e o que fica na sua organização.
Para organizações que usam IA em processos regulados ou orientados ao cliente
Obtenha um inventário de IA claro, classificação de riscos e avaliação de lacunas — seguidos de um quadro de governação, documentação e modelo de supervisão defensável perante reguladores e auditores.
Para instituições financeiras e outras organizações reguladas
Entregar programas AML/CFT práticos que cobrem due diligence de clientes, políticas e procedimentos, controlos de criminalidade financeira e conformidade regulamentar.
Para organizações que dependem de prestadores terceiros e serviços externalizados
Conceber processos práticos de due diligence, avaliações de risco de terceiros e quadros de supervisão para identificar, avaliar e gerir riscos de terceiros cumprindo as expetativas regulamentares.
Para organizações reguladas que reforçam os seus controlos internos
Desenvolver metodologias de avaliação de risco e quadros de controlo adaptados para identificar riscos, priorizar a remediação e implementar controlos internos eficazes e proporcionados.
Para funções de conformidade com falta de capacidade que precisam de reforço
Reforço experiente de segunda linha para um projeto específico, preparação de auditoria, atualização de políticas ou interino — com âmbito claro e passagem de informação.
Atualizações regulamentares selecionadas
1 de julho de 2026
The EU Anti-Money Laundering Authority (AMLA) in Frankfurt is ramping up towards direct supervision. Institutions should start mapping how the single EU rulebook will change their AML/CFT obligations.
15 de junho de 2026
Financial institutions using AI for credit scoring, fraud detection or KYC should complete their risk classification and conformity documentation well before the high-risk deadlines apply.
20 de maio de 2026
The new AML Regulation applies directly across all member states from 2027. Now is the time to run a gap analysis against the harmonised customer due diligence and beneficial ownership rules.
Fale-me sobre o seu desafio de conformidade — costumo responder no prazo de um dia útil.
